香港擬建立虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供商發(fā)牌制度 打擊洗錢及恐怖分子資金籌集
每經(jīng)記者 胡琳每經(jīng)編輯 易啟江
香港特區(qū)財經(jīng)事務(wù)及庫務(wù)局就建立虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供商發(fā)牌制度正進行立法咨詢。
11月3日,香港特區(qū)政府展開公眾咨詢,咨詢文件就加強香港特區(qū)打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的立法制度,建議包括在《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》(以下簡稱《打擊洗錢條例》)中建立虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供者發(fā)牌制度、貴金屬及寶石交易商的兩級注冊制度以及其他技術(shù)修訂。
擬建立虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供者發(fā)牌制度香港特區(qū)財經(jīng)事務(wù)及庫務(wù)局稱,近年虛擬貨幣和其他虛擬資產(chǎn)的交易量大幅增加。雖然虛擬資產(chǎn)具發(fā)展?jié)摿?,但亦對全球金融系統(tǒng)構(gòu)成重大的洗錢及恐怖分子資金籌集風(fēng)險。由于虛擬資產(chǎn)具有匿名買賣及無須經(jīng)認可中央系統(tǒng)處理等性質(zhì),因此比傳統(tǒng)的轉(zhuǎn)讓、資產(chǎn)保管或托管等方式面對更高的洗錢及恐怖份子資金籌集風(fēng)險。不法份子可利用這些特點,通過金融系統(tǒng)進行多層或轉(zhuǎn)換交易,將犯罪收益洗淨(jìng)。此外,虛擬資產(chǎn)投機性高,而且經(jīng)常涉及詐騙、保安漏洞和市場操控,對投資者保障帶來重大挑戰(zhàn)。
為打擊洗錢及恐怖分子資金籌集,香港特區(qū)財經(jīng)事務(wù)及庫務(wù)局建議建立虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供商發(fā)牌制度。
具體來看,此次文件中提到的建議建立虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供者發(fā)牌制度,規(guī)定任何人士如有意在香港從事虛擬資產(chǎn)交易平臺的受規(guī)管業(yè)務(wù),須向證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會(證監(jiān)會)申請牌照,并符合適當(dāng)人選準則,而持牌人須遵守《打擊洗錢條例》所訂的打擊洗錢及恐怖分子資金籌集規(guī)定和其他旨在保障投資者的規(guī)管要求。
此份文件中對于申請人資格做出了要求。文件顯示,任何人士有意經(jīng)營受規(guī)管的虛擬資產(chǎn)交易所,須向證監(jiān)會申請牌照,方可成為《打擊洗錢條例》下的持牌虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供者。要建立具規(guī)模的虛擬資產(chǎn)交易所,需有合適的架構(gòu)以確保延續(xù)性。因此,建議只有在香港成立并有固定營業(yè)地點的公司,方可申請?zhí)摂M資產(chǎn)服務(wù)提供者牌照。不具備法人地位的自然人或商業(yè)模式(例如獨資經(jīng)營或合伙),均不符合資格申請?zhí)摂M資產(chǎn)服務(wù)提供者牌照。要求申請人有固定營業(yè)地點,可確保證監(jiān)會以此監(jiān)管持牌虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供者的操守和合規(guī)情況。
虛擬資產(chǎn)不包括央行數(shù)字貨幣據(jù)了解,自1991年,香港特區(qū)成為特別組織成員。特別組織是制訂打擊洗錢及恐怖分子資金籌集國際標(biāo)準的跨政府組織,多年來一直參照特別組織的標(biāo)準,建立穩(wěn)健的打擊洗錢及恐怖分子資金籌集制度。
特別組織將虛擬資產(chǎn)界定為“以數(shù)碼形式表達價值的資產(chǎn),而有關(guān)資產(chǎn)可以數(shù)碼形式買賣或轉(zhuǎn)讓,或用作支付或投資用途”。
根據(jù)特別組織的標(biāo)準,虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供者是指以業(yè)務(wù)形式從事與虛擬資產(chǎn)有關(guān)的特定活動,包括進行虛擬資產(chǎn)與法定貨幣的交易;進行一種或多種虛擬資產(chǎn)互相交易;轉(zhuǎn)移虛擬資產(chǎn);為虛擬資產(chǎn)提供托管或管理服務(wù),或提供控制虛擬資產(chǎn)的工具;以及為發(fā)行虛擬資產(chǎn)提供相關(guān)的金融服務(wù)。
不過,虛擬資產(chǎn)不包括法定數(shù)碼貨幣(包括中央銀行發(fā)行的數(shù)碼貨幣),以及受《證券及期貨條例》(第571章)規(guī)管的金融資產(chǎn)(例如證券和認可結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品)。根據(jù)特別組織的定義,不可轉(zhuǎn)移、交易或互換的封閉式、有限用途產(chǎn)品(如飛行里數(shù)、信用卡獎賞、禮品卡、顧客獎賞計劃、游戲代幣等),亦不屬虛擬資產(chǎn)。特別組織的標(biāo)準適用于所有虛擬資產(chǎn)(無論其價值是否穩(wěn)定),因此聲稱有資產(chǎn)作擔(dān)保,藉以穩(wěn)定其價值的虛擬資產(chǎn)(所謂的“穩(wěn)定幣”),亦屬受規(guī)管的虛擬資產(chǎn)。
實際上,香港證監(jiān)會在虛擬交易方面早有所行動。為保障投資者,香港證監(jiān)會在2018年11月公布規(guī)管虛擬資產(chǎn)交易平臺的概念性框架。香港證監(jiān)會與市場營運商商討后,在2019年11月發(fā)表立場書,將持牌的虛擬資產(chǎn)交易平臺納入其監(jiān)管沙盒(下稱“自愿發(fā)牌制度”),并列明與持牌證券經(jīng)紀商和自動化交易場所的標(biāo)準相若的監(jiān)管標(biāo)準。
不過,自愿發(fā)牌制度屬自愿性質(zhì),只適用于提供證券型虛擬資產(chǎn)交易服務(wù)的平臺。至于只提供非證券型虛擬資產(chǎn)交易服務(wù)的平臺,則不受該制度監(jiān)管。
封面圖片來源:攝圖網(wǎng)